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La Consob multa le Poste italiane per conflitto d'interesse: venduti ai clienti prodotti finanziari con elevate commissioni

La rubrica di Confconsumatori Puglia

Pubblicato in I like Consumatori il 03/09/2015 da Confconsumatori
Secondo la Consob, Ente che controlla la regolarità delle condotte dei soggetti che vendono prodotti finanziari quotati in borsa, Poste italiane ha violato le norme che regolano i conflitti di interesse e quelle relative alla materia della valutazione di adeguatezza degli investimenti. Per questo la Consob ha emesso nei confronti di Poste una multa di 60mila euro. In particolare la Consob ha rilevato che Poste Italiane, tra il 2011 e maggio 2014, “ha compiuto scelte strategiche tali da orientare, in assenza di adeguata valorizzazione degli effettivi bisogni della clientela, la propria attività di commercializzazione su specifici prodotti o categorie di prodotti (prevalentemente caratterizzati da elevate commissioni up-front)”.
“In particolare, sottolinea la Commissione, dagli accertamenti ispettivi è emerso il ricorso a disinvestimenti anticipati della clientela, anche di carattere massivo per il tramite di OPA buyback, strumentali alla utilizzazione delle risorse da essi rivenienti per l’acquisto di altri prodotti ‘a budget’ in collocamento, determinando così un ‘effetto sostituzione’ degli strumenti finanziari collocati presso gli investitori (switch), senza che si tenesse conto delle esigenze degli investitori”.
“A fronte di ciò, Poste Italiane ha omesso di gestire tale acuita situazione di conflitto di interessi non evitando che la stessa incidesse negativamente sugli interessi dei clienti e di fatto consentendo il realizzarsi, sul piano operativo dei rapporti con la clientela, di comportamenti non conformi al dovere di agire con diligenza, correttezza e trasparenza”, si legge nella delibera riportata dal Bollettino Consob.
Le carenze riscontrate riguardano inoltre la profilatura della clientela, la ricostruibilità dei comportamenti e la mancata valutazione di adeguatezza sui disinvestimenti.